在中国车市，特斯拉似乎总能成为众矢之的，但往往又能以独特的策略化险为夷。近期，随着一系列新车型的涌现，自主品牌对特斯拉Model Y的围剿行动愈发激烈。然而，特斯拉凭借其均衡的产品力和适时的金融政策，依旧稳坐中型纯电SUV市场的头把交椅。

Model Y之所以能在激烈的市场竞争中保持优势，除了外部环境的推动，更在于其产品的全面性和品牌的号召力。即便没有频繁的换代，Model Y在三电系统、续航、能耗、智能座舱等方面依然表现出色。

特斯拉近期推出的五年免息政策，更是为其销量添了一把火。以Model Y后轮驱动版为例，消费者只需首付7.99万元，剩余款项可在五年内免息分期偿还，相较之前的低息方案，可节省超过2万元。

这一政策不仅减轻了消费者的经济压力，还巧妙地维护了特斯拉的产品均价和品牌形象。背后的关键，是特斯拉Model 3与Model Y具有较高的整车毛利率，为其提供了足够的操作空间。

然而，令人好奇的是，为何自主品牌鲜少跟进特斯拉的金融政策？这很大程度上与特斯拉在华坚持的直营卖车模式有关。相比之下，传统车企多采用经销商模式，涉及多方利益，使得真正意义上的“五年免息”难以实施。

走访市场时发现，许多4S店更倾向于推荐贷款购车，以获取更多利润。甚至有些品牌打着“五年免息”的旗号，实则收取高额的“金融服务费”，变相牟利。

特斯拉的直营模式和其五年免息政策，无疑为消费者提供了降低门槛、简单透明的购车选择。而传统车企和新势力造车在这方面的跟进显然不足，或许与毛利率和产品吸引力有关。

尽管如此，仍希望有人能成为自主品牌中的先行者，推出更多诚意满满的金融购车方案。随着中国车市电动化转型的加速，除了技术、产品和价格的竞争，金融购车方案的灵活性也应成为新的角力点。

特斯拉的大杀招已然奏效，那么，其他车企是否愿意学一学，打破现有的购车模式，为消费者带来更多实惠呢？