英国经济作为一个重要的贸易实体、经济强国以及金融中心，是世界第五大经济体系，也是全球最富裕、经济最发达和生活水准最高的国家之一。以汇率计算，英国是世界第五大经济体系；若以购买力平价计算，英国是世界第八大经济体系。它的经济在欧洲仅次于德国。 英国是全球化国家之一，根据最新调查，英国在全球化指标上排名第四。英国首都伦敦是全球两大国际金融中心之一，和纽约齐名。伦敦不像纽约和东京市场主要从事与美元、日元相关的金融交易，伦敦可以说是真正意义上的国际金融中心，伦敦市场主要的是离岸货币和以离岸货币计价的金融产品和金融衍生产品。

德国是欧元区的创始成员国之一，因此欧元在德国的国际贸易和跨境金融中占据主导地位。德国的金融机构积极参与欧元区的金融市场，推动欧元的国际化。德国在金融科技创新方面取得了一些进展。柏林和慕尼黑等城市成为德国的创新中心，吸引了众多金融科技初创企业。德国的金融科技领域涵盖支付技术、区块链、数字银行等多个领域。同时德国在可持续金融方面也积极参与。金融机构越来越关注ESG(环境、社会、治理)因素，推动可持续投资和社会责任投资的发展。

D1 国内-伦敦

商业精英们在机场集合 ，办理登机手续 ，乘坐国际航班飞往伦敦。 抵达后专人专车接机 ，后安排欢迎晚宴。（视航班情况）

D2 伦敦

企业参访 1 ：Transferwise（以实际预约为准）

主题内容 ：TransferWise 的商业模式

推荐理由 ：TransferWise 成立于 2010 年 ，是一家提供国际汇款转账服务的金融科技公司 ，特色之处 在于 P2P 模式、手续费低 ，甚至还推出了“无国界”模式的多国银行账户及借记卡。本质上，

Transferwise 是将两个国家间对彼此货币有需求的人进行匹配 ，然后各自向对方的目标账户转移同等 价值的本地货币以达到换汇的目的 ，而这过程中并没有发生任何实际的“ 国际换汇”业务。

TransferWise 累计完成了 10 轮融资 ，金额达到 7.73 亿美元 ，在 2016 年 5 月的 D 轮融资中估值首 次超过 10 亿美元。金额最高的一轮融资发生在 2017 年底的 E 轮融资 ， 由资产管理公司 Old Mutual Global Investors 和硅谷风险投资公司 IVP 牵头 ，融资金额达到 2.8 亿美元。

企业参访 2 ：伦敦证券交易所（ London Stock Exchange---LSE）（以实际预约为准）

主题内容 ：探访世界四大证券交易所之一 ，了解其在全球金融市场中的地位和金融科技的应用。

推荐理由 ：伦敦证券交易所是世界四大证券交易所之一 ，作为世界上最国际化的金融中心 ，伦敦不仅 是欧洲债券及外汇交易领域的全球领先者 ，还受理超过三分之二的国际股票承销业务。伦敦的规模与 位置 ，意味着它为世界各地的公司及投资者提供了一个通往欧洲的理想门户。在保持伦敦的领先地位 方面 ，伦敦证券交易所扮演着中心角色 ，它运作世界上国际最强的股票市场 ，其外国股票的交易超过 其它任何证交易所。

D3 剑桥

企业参访 3： Revolut（以实际预约为准）

主题内容 ：提供数字银行账户和其它多种金融服务的学习和交流

推荐理由： Revol ut 成立于 2015 年 ，总部位于伦敦。为客户提供数字银行账户、存贷款等多种金融

服务 ，最大的优势在于其提供优惠的外汇兑换汇率 ，拥有 Revol ut 账户可以在全球不同国家任意使用 超过 90 种不同的外币 ，且手续费很低。 目前 Revol ut 在欧洲拥有 200 万用户 ，其中在英国有 90 万 左右用户 ， 占整个欧洲的 45%。Revol ut 在 2018 年 4 月晋级为独角兽 ，当时 Revol ut 获得 2.5 亿美元的 C 轮融资 ，且估值达到 17 亿 美元 ， 由 DST Global 领投 ， Index Ventures、 Ribbit Capital 等跟投 ，截至目前 ， Revol ut 获得融资 总计 3.36 亿美元。在 2018 年 Fintech 全球百强榜单中 ，名列第十三位。

企业参访 4：Tide——数字商业银行平台（以实际预约为准）

主题内容 ：了解数字平台的发展理财和公司的运作模式

推荐理由 ：数字商业银行平台 Tide 总部位于伦敦 ，主要面向中小企业客户 ，利用移动端应用为它们提 供商业银行服务。但目前 Tide 并没有完整的银行执照 ， 因此只能选择与其他具有银行资质的机构进行 合作。 2019 年 8 月 ，Tide 的会员总数超过 10 万人 ，市场份额达到 1.75％ 。 2019 年 9 月 ，Tide 宣 布推出 Tide Capital ， 向中小企业提供信贷金融服务。今年 10 月 Tide 宣布在 B1 轮融资中筹集了 4410 万英镑（约合 5430 万美元） ， 由金融科技投资公司 SBI 集团和 Augmentum Fintech plc 牵头。 截至此次 B 轮融资 ，Tide 目前已经历 6 轮融资 ，总计筹 集了 9510 万美元。 D4 伦敦

企业参访 5： Hyperexponential（以实际预约为准）

主题内容 ：学习和了解其在消费金融领域的支付解决方案和保险科技服务

推荐理由： Hyperexponential 是英国一家保险科技服务商 ，为商业保险行业提供数学建模软件 ，该软件可帮助精算师、数据科学家和承销商构建、部署和更新保险定价模型 ，从而做出数据驱动的决策。

企业参访 6：Stripe（以实际预约为准）

交流主题 ：学习和了解金融科技在互联网领域的流程和支付支持

推荐理由：stripe 是一家为互联网企业提供支付基础设施服务的金融科技公司，由一对来自爱尔兰Collison Brothers兄弟创办。以在线聚合支付为起点和基石，衍生出以企业为主线的金融服务体系，公司于2011年推出核心业务线上支付代码工程平台Payment，2016年开始拓展支线业务，推出针对中小企业的Stripe Atlas，并于2018年开展线下支付业务，推出Stripe Terminal，同时，Stripe还开始测试为企业主提供小额预付现金的服务，2019年与微信、支付宝合作，开拓中国市场。

D5 伦敦-剑桥

企业参访 7：科技金融孵化器 Level39（以实际预约为准）

主题内容 ：与初创企业和投资机构进行深度交流 ，了解金融科技领域的最新创业趋势和投资热点

推荐理由： Level39 是欧洲最大的金融、零售以及未来城市的创新基地 ，位于伦敦金融中心金丝雀码 头的标志性建筑加拿大广场 1 号。 它于 2013 年 3 月由伦敦市长 Boris Johnson 与金丝雀码头集团共 同宣布成立 ， 旨在主动接触潜在的用户和投资者 ，赞助新成立的科技公司更快成长。 Level39 的成立 得到了英国政府的支持 ，通过一系列政策鼓励英国人或外地人在此创立或投资新技术公司。此外，

Level39 不仅是欧洲最大的金融、科技类加速器 ，还在金融和科技领域具有举足轻重的影响力 ，为智 能硬件创业项目提供了全方位的服务和支持。

大学培训 1 ：伦敦商学院

推荐主题：金融科技大行业的发展趋势（客户提供主题我们来匹配教授专家）

伦敦商学院（ London Business School ， LBS）是一所国际化商学院 ，为伦敦大学的两个研究生院之 一 ，不提供本科教学 ，只提供金融和管理学方向的研究生课程。学院坐落于伦敦市中心 ，紧靠皇家公 园摄政公园。 伦敦商学院历来被认为是欧洲最顶尖的商学院 ， 同时也是全球最顶尖的 10 所商学院。

D6 伦敦

文化参访

英国议会大厦（ Houses of Parliament） ：也被称为威斯敏斯特宫（ Palace of Westminster） ，是 英国议会（包括上议院和下议院） 的所在地。可参观上议院（ House of Lords） ：上议院议员主要来 自贵族和神职人员 ，装饰奢华 ，座椅全部为红色 ，墙壁装饰有彩色玻璃和骑士风格的壁画。上议院南 端设有国王御座 ，虽然国王没有实权 ，但会出席议会每年的开幕式。下议院（ House of Commons） ：下议院由各个选区的民主选举产生 ，是议会的权力中心。辩论厅两 侧是一排排的绿色长凳 ，以便政治对手能面对面辩论。房间的一头是演讲者的椅子 ，这个房间的布局 可以追溯到 500 多年前。游客还可以参观中央厅（ Central Lobby）、圣斯蒂芬大厅（ St Stephen’s Hall） 、皇家画廊 （Royal Gallery）等区域 ，欣赏精美的马赛克镶嵌画、 巨型油画和骑士美德的油画等。

白金汉宫 ：英国的王宫 ，也是英国国家庆典和王室欢迎礼举行的场地之一。宫内拥有六百多个厅室 ，收藏 了诸多绘画和家具 ，其中最引人注目的是维多利亚女王纪念碑。

威斯敏斯特教堂（Westminster Abbey） ：威斯敏斯特教堂是英格兰最重要的教堂之一 ，也是英国皇室

举行重大仪式的地方。参观教堂内部 ，欣赏其庄严宏伟的建筑风格和精美的装饰艺术。 同时 ，还可以了解 教堂的历史和文化背景。

世界名校探访 ：牛津或者剑桥大学参访游览

D7 伦敦—法兰克福

文化参访

大英博物馆 ：大英博物馆是世界上历史最悠久的国家博物馆之一 ，收藏了世界各地的珍贵文物 ，包括 古希腊、古罗马、古埃及的藏品以及中国的敦煌壁画等。

下午 ：乘机飞往法兰克福。抵达后接机入住酒店休息。

D8 法兰克福

企业参访 8：德意志银行

交流主题 ： 银行投资业务开展将在企业并购和资产重组中发挥重要的作用-银行融资和贷款的相关比例

介绍 ：总部设在莱因河畔的法兰克福 ，其股份在德国所有交易所进行买卖 ，并在巴黎、维也纳、日内 瓦、 巴斯莱、阿姆斯特丹、伦敦、卢森堡、安特卫普和布鲁塞尔等地挂牌上市。 1995 年底 ，拥有德意

志银行股本的股东为 28.6 万 ，来自社会各个阶层。截止到 2017 年 ，德意志银行集团总人数 97535 人 ，为约 800 万名顾客提供服务 ，包括世界各国的个人、企业、政府机构、银行和公共机关等。德意 志银行拥有资产超过 9960 亿马克 ，约为人民币 42000 多亿元。

企业参访 9 ： IPC公司

交流主题 ： 介绍了开展中小企业融资服务、拓展绿色金融业务和普惠金融培训方面的情况

介绍： IPC 公司是一家金融咨询公司 ，主要面向中小微企业开展融资咨询、绿色金融业务和普惠金融 培训服务。

IPC 小微信贷技术（简称 IPC 微贷技术） ，是由德国 IPC 公司（德国国际项目咨询公司）为金融领域 提供的一体化的信贷咨询服务和解决方案。该技术主要针对个人和小微企业 ，注重对客户软信息、客 户还款能力的分析 ，对于农担业务开展具有一定借鉴意义。近期 ，战略研究院对相关文献资料进行认真研究 ，从 IPC 微贷技术简介、基本原则、核心要点。

结束后前往斯图加特

D9 斯图加特-慕尼黑

企业参访10：TVM风险投资公司

交流主题：德国风险投资行业的分析与发展

介绍 ：成立于 1983 年 ，作为德国最早风险投资公司之一 ，该公司于 1984 年筹集第一笔风险投资基金。公司最初仅在慕尼黑有办事处 ， 1986 年公司又开设了波士顿办事处。如今 ，公司已经发展成为国际知名的 ，专注于生命科学领域的风险投资公司 ，业务覆盖欧洲和北美 ，成功进行了 50 多个欧洲及 美国（美国纳斯达克、伦敦证券交易所、法兰克福证券交易所、 欧洲纳斯达克及瑞士证券交易所）上市公司的 30 多笔交易投资。

收益：深刻解读 TVM 的投资理念 ：为致力于打造全球性企业 ，提供世界范围的科学、技术、管理及资本资 源 ，并协助其成长为特定市场领域里的领先者的必备条件。

人文参访 ：

宝马博物馆现在的宝马博物馆（ BMW Museum）是在前一个博物馆的成功经验 基础上发展起来的 ，从而强调了宝马博物馆作为一个品牌博物馆的重要性。博物馆的规划工作始于 2002 年春天 ， 随后在 2004 年对博物馆进行了彻底的重建 ，并于 2008 年重新 正式开放。宝马委托斯图加特的布鲁克纳工作室（Atelier Brückner）和柏林的 ART+COM 媒体设计 室负责这项工作。对建筑外壳的修复和其他建筑技术方面的工作则由 ASP Schweger 负责。

D10 慕尼黑-国内

企业参访 11 ：IDnow

交流主题 ：身份验证平台的操作模式以及如何更加安全

介绍 ：IDnow 是欧洲一家身份验证平台提供商，其愿景是让互联世界变得更加安全。IDnow 平台提供广泛的身份验证解决方案，从自动化到人工辅助，从纯在线到销售点，每种解决方案都针对用户转化率和安全性进行了优化。该公司在德国、英国和法国设有办事处，并得到了 Corsair Capital 和 Seventure Partners 等知名机构投资者的支持。其投资组合中有超过 900 名国际客户，涉及多个行业，包括 Uni Credit、Telefonica、Sixt、Crédit Agricole、BNP 和 Munich Re 等领先的国际企业，以及 N26、Solarisbank、Younited Credit、Boursorama、Klarna 和 Tier mobility 等数字领军企业。

备选企业：CRX Markets” 是一家欧洲营运资本融资市场。通过交易应收账款和应付账款，公司可以通过我们的全球市场优化现金流。通过我们的所有产品，公司可以访问多元化的流动资金池。目前，我们的重点是为全球范围内运营的中大型公司提供营运资本融资。CRX Markets 总部位于德国慕尼黑，成立于 2012 年。如今，我们的国际团队推动着市场的持续发展以及更多客户和投资者的加入。

返程

行程圆满结束，前往机场乘坐国际航班回国