保险公司作为反洗钱义务机构，将全力做好反洗钱工作，大家人寿湖南分公司在此提醒广大金融消费者加强风险防范，学习金融知识，保护自己，远离洗钱风险。

一、洗钱的形式与手段

洗钱形式可以说花样繁多，但究其形式主要有涉众非法集资诈骗洗钱；利用网络赌博、跨境贩毒清洗赃款犯罪洗钱；还有利用虚拟货币比特币等新手段进行洗钱；也有偷逃税款、出口骗税、电信网络诈骗、地下钱庄等多种洗钱形式手段。

二、洗钱的主要特点

1.隐蔽性强特点

2.犯罪收益多样性(走私、电信诈骗、虚拟货币等)特点

3.资金交易复杂性特点

4.洗钱犯罪国际化特点

三、刑法中洗钱犯罪的行为方式

1.提供资金账户

2.将财产转换为现金、金融票据、有价证券

3.通过转账或者其他结算方式转移资金

4.跨境转移资产

5.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

四、反洗钱的重要意义

由于洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争甚至影响国家声誉。因此，相关机构依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

五、出租出借自己的身份证件有哪些后果与风险？

1.他人盗用你的名义从事非法活动

2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

3.你可能成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”

4.你的诚信状况受到合理怀疑

5.你的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损

六、保护自己远离洗钱活动

1.主动配合金融机构进行客户身份识别您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

2.不要出租出借自己的身份证件出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动：可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动：可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

3.不要出租出借自己的账户不出租出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

4.不要用自己的账户替他人提现通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。请不要用自己的账户替他人提现。

5.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用。降低您金融交易的效率。

6.选择安全可靠的金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

7.支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益开办业务时，请您带好身份证件；大额现金存取时，请出示身份证件；他人替您办理业务，请出示他(她)和您的身份证件。

8.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义中国反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。